台灣老化指數已於106年2月正式破百(資料來源：內政部統計處)，意即老年人口正式超越幼年人口。為了退休時能擁有穩定、高品質的生活，達到老有所終的理想境界，年輕時在職場上衝刺打拼，成為許多人的先決目標，但在目前高通膨、低利率的時代下，若僅仰賴固定薪資收入做為資產配置的唯一途徑，長期來看將顯得力道不足，若能輔以相關投資理財計畫，則能在有限的收入下，創造加乘的效益。
由於每個人對退休的定義及標準不盡相同，有些人期望恬適平淡地含飴弄孫、有些人則希望環遊世界、抑或是開展事業第二春，而不同的目標理想也會影響退休後的資金準備。其中，有三大應掌握之關鍵事項：(一)選擇適合的退休理財工具：應先了解自己在投資風險上的承受度(係保守型、穩健型或積極型)，選擇適合自己的投資工具，是提早規劃並評估各項方案的第一步；(二)瞭解自己想要過什麼樣的退休生活：當您退休後，該怎麼樣規劃生活藍圖？預計將花費多少始能實現您的第二人生？先了解自己的未來退休生活雛型，預先準備尚屬足夠的財富以因應開銷，才能夠暢遊人生下半場；(三)拉長存款時間及加強存款金額：如果你年輕(如20-30歲)，不要覺得退休離您還很遠，請規律儲蓄及投資、善用時間複利的效果；如果您年長(如50-60歲)，加強存款金額，一樣也能享受優質退休生活。
隨著台灣人口結構邁向高齡化，我們提供幸福退休試算平台(詳文下方連結處)，讓大眾能藉由準備退休資金的設定，一步步地朝向理想退休計畫邁進，若對退休計畫還沒有明確的方向，也能透過試算平台中的投資性向測驗，進一步了解自己的投資性格及退休後的生活期望。
幸福退休試算平台以「已準備退休金」及「預估退休後支出」為評估主軸，幫助大眾清楚了解現有資產及理想目標間的差距。在已準備退休金的部分，區分為退休保險給付、既有準備資金兩大項；在預估退休支出的部分，則細分基本生活開銷、醫療照護費用、夢想實現經費，各項目又可依照個人需求及期望做適度調配，如在夢想實現經費的支出比例上，計劃環遊世界的退休族群，所設定的支出比例會較僅規劃國內旅遊的退休族群來得高。幸福退休試算平台涵蓋退休後可能面臨之情境花費，並輔以生動的圖例，讓大眾以淺顯易懂的方式，對退休計劃的擬定有全面性了解。
人口老化已成為不可逆的趨勢，若能盡早擬訂完善的退休規劃並開始執行，將更輕鬆地貼近退休後的理想生活。我們近年來也積極佈署退休相關投資產品，投資人當可參照自身的投資屬性選擇合適的投資標的，替幸福人生下半場增添一記強而有力的助攻。
幸福退休試算平台：https://www.cathaysite.com.tw/retireplanWeb/
（國泰投信提供）